כן, אבל הייתי עובר לגמרי בנק
שלום רב
קראתי באינטרנט על החוקים והכללים של בנקים בעניין הלבנת הון וחשוב לי לציין שכל סכום שאי פעם הרווחתי, הרווחתי ביושר ומעולם לא הסתרתי שום דבר. עם זאת, הרבה דברים לא ברורים לי ומאחר ואני לא כלכלן או בנקאי, הייתי שמח לקבל קצת עזרה בעניין.
יש לי חשבון בנק בבנק א', ואני קיבלתי הצעה מאוד טובה מבנק ב', שככל הנראה - הצעה כזו לא אקבל בא' מאחר ואני עוד לקוח בשבילם, אז גם אם אלך - זה לא סוף העולם. מצד שני, למרות שההצעה ב-ב' טובה יותר, עדיין - כל החיים הפיננסיים שלי מתנהלים בבנק א': הוראות קבע, משכורות שנכנסות, חסכונות... להתחיל להעביר את ה-כ-ל עכשיו ולעדכן כל אדם וחברה שיש להם את פרטי חשבון הבנק הנוכחי שלי זה עבודה לא פשוטה. וגם אין לי כוח לכל הטופסולוגיה של ההעברה.
אז חשבתי על משהו שאני לא בטוח אם הוא חוקי מבחינה משפטית (אולי הוא מיותר, זה כל אחד ודעתו) אבל זה נראה לי הפתרון האידיאלי ביותר עבורי: פשוט לבצע העברה בנקאית של מה שיש לי מחשבון הבנק בבנק א' לחשבון הבנק בבנק ב'. כמובן שמיותר לציין שהם שניהם חשבונות שלי, בניהול שלי, כך שלא מדובר באיזה גורם זר, אז לי אישית לא נראה שיש בעיה חוקית עם זה. אבל אני לא יודע איך זה עובד באמת, ואולי יכולה כן להיות בעיה בהעברת הכספים?
אז בקיצור: אם אני מעביר כספים מחשבון בנק אחד שלי לחשבון בנק אחר שלי, שני בנקים שונים, האם זה עלול להחשב הלבנת הון, *למרות שכל מה שיש לי בבנק - הם סכומים כדת וכדין, חוקיים, "נקיים"*, או אפילו סתם עלולים לעורר חשד של הבנק - אחד מהם או שניהם ביחד? (מזכיר: זה לא בחו"ל, זה בארץ, אם הייתי בחו"ל לא הייתי משאיר חשבון בנק כאן בכלל...) ואם זה כן חוקי וכן אפשרי, האם צריך להודיע לשני הבנקים על כך או לפחות לבנק ב' (שמדובר בכסף שלי ובחשבון שלי בבנק מתחרה)?
תודה רבה לכם
הוספת סרטון מ-YouTube
כתיבת עצות בקלות ובמהירות
מעקב אחר הדירוגים שהתקבלו לעצות שלך
מעקב אחר העצות שכתבת והתגובות שהתקבלו
ניהול התראות חכמות לתכנים שכתבת ושתרצה לעקוב אחריהם
ללא צורך בכתיבת פרטייך האישיים בהוספת עצות ותגובות
2025